近期，不少所谓的创新理念，比如原始股、虚拟货币等，被不法分子用作诱饵。以虚拟货币为例，它现在是热门话题，但乱象频出，使得不少民众受骗，实在让人气愤且忧虑。
虚拟货币传销案件频发
全国多地公安机关查处了众多以虚拟货币为名的传销案件。这些案件中，涉及的币种超过一百种。以杨某强等人为例，他们加入“MBI”后，利用所谓的“MFC游戏理财平台”，将MFC游戏代币伪装成虚拟货币，散布虚假信息以诱骗民众。由于许多人对此缺乏了解，轻易加入，最终导致了巨额损失。这种现象并非个别，多地都有发生，大量投资者的资金投入这些虚假项目，损失惨重。
这些传销团伙常采取策略提升自身信誉。他们可能会聘请外籍人士担任董事长，甚至不惜花费三万元雇佣他人塑造一个拥有外资背景的“高科技跨国企业”的假象。这样的手法让普通投资者难以辨别真伪，一旦被误导，便可能陷入其中。
虚拟货币沦为传销噱头
“虚拟货币”这个词很火，骗子就是利用这一点。他们利用它传播广、专业强的特点来包装自己。投资者被吸引，因为听说“只涨不跌”“高额回报”。在这种诱导下，有些人失去了判断力。比如MFC游戏代币，在短短一两年内吸引了数十亿资金。这一切都是骗子精心策划的结果，他们将一个普通、只有少数人知道的东西，炒作成了大众争相追捧的赚钱项目。
在各类研讨会或私下宣讲中，他们反复提及虚拟货币将成为财富的新风口。众多民众被误导，误以为这是难得一遇的机遇，却不知这实际上是在步入陷阱的第一步。
假虚拟货币平台特性
这类虚假的虚拟货币平台特征显著。首先，它们的经营模式采用金字塔式的会员发展方式。梧州经侦在调查过程中，发现了这种普遍存在的现象。这些平台声称虚拟货币能带来高额回报，通过“拉人头”和“高额返利”手段吸引投资者。再者，大多数假虚拟货币缺乏真实的代码支持。它们只能通过人为拆分来发放代币，从而制造出财富迅速增长的错觉。例如，某些平台宣称“拆分十次，代币只会上涨不会下跌”等。
价格被严格管控，交易活动受限。投资者在平台上只能进行简单的交易，安全性不高。有些情况下，投资者甚至只能在网站上交易，想要提现却根本不可能，这明显是在欺骗投资者。
投资者的天真盲目
众多投资者对风险认识不足。在推广活动的现场，许多人一听到台上传销人员的花言巧语便轻易相信。他们不知如何通过正规途径获取区块链知识。遇到骗局时，一看到“高额回报”的字眼就冲动地投入资金。例如，一些低收入人群，渴望快速改善生活，在听闻这些虚拟货币项目后，毫不犹豫地将自己辛勤积攒的辛苦钱投入其中，丝毫没有考虑过可能产生的后果。
有些投资者过分依赖所谓的“内部信息”。他们误以为只要掌握了这些特殊渠道的消息，就能保证盈利。在贪婪的驱使下，他们不再理性思考，一步步踏入传销分子设下的陷阱。
监管措施势在必行
人行已采取举措，重申未发行法定数字货币，亦未批准任何机构企业发行。这是明确的态度。然而，相关骗局仍不时出现，反映出监管仍需强化。监管部门需增强对假借虚拟货币名义的传销活动的打击力度。同时，日常还需普及知识，使公众掌握识别真伪虚拟货币的方法。
执法机关需与金融单位携手共进。金融单位在日常工作里，更频繁地接触到类似项目，能迅速向执法机关提供信息，助力执法机关迅速采取行动。
如何避免陷入陷阱
投资者需保持警觉。他们不仅要掌握区块链相关知识，更要坚持一个原则：切勿轻信那些承诺高额回报的项目。若项目声称“只升不降”，那很可能是个骗局。当身边有人推荐新的投资机会时，应保持理智，进行深入分析。比如，可以咨询金融专家或法律顾问。
投资者不可被那些表面看起来很有权威的样子所误导。遇到外资背景等情况，必须进行深入探究，切勿被表面现象所迷惑。
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