当下，区块链技术与数字货币市场发展态势迅猛。一方面，技术革新展现出了无尽的可能性；另一方面，其中却潜藏着洗钱犯罪的风险，这是必须予以关注的关键之处。许多普通人被所谓在区块链风口上的财富幻想所迷惑，进而陷入了数字货币“跑分”的洗钱骗局之中。

数字货币跑分的兴起

2019 年初，某华的行为足以令人大开眼界。他们在境外进行遥控指挥，在境内搭建跑分平台。通过“分层代理、分级抽头”的手段招揽“跑分客”。大批人员拿着个人的微信、支付宝二维码，投身于这种所谓的赚钱大业。此行为涉及 1900 多家跨境赌博等黑灰产平台，300 多亿资金流向境外。地点位于中国境内，涉及人物有某华以及他招揽的众多跑分客。到 2019 年下半年，又转变为数字货币跑分模式，将非法资金兑换成 USDT 以进行洗钱。

这不是个别的现象。在市场追求利益的心理作用下，有更多违法的人看到这种方式能带来好处，在监管的薄弱之处不断滋生和蔓延。

赌博平台洗钱路径

赌博平台这类黑灰产，其洗钱路径让人们看到了数字货币跑分的危害性。在整个流程中，他们通过平台巧妙地实现了隐身，下沉了风险，也达到了分流资金的目的。这种操作极为隐蔽，原本受监管的资金经此操作后就脱离了正常的监管体系。就如同暗处的蛀虫，默默地将整棵大树的根基掏空。类似这样的洗钱操作，在现实中可能出现在一些地下的赌博窝点，也可能存在于网络虚拟的赌博平台背后。

赌博产业背后涉及的人员较为繁多。其中有赌博平台的组织人员，还有上游利用跑分平台进行洗钱的策划者。他们彼此相互关联，使得资金能够在违法的途径中顺畅地流转。

跑分客眼中的诱惑与法盲

在跑分客的观念里，这个跑分平台好像是一个能够赚钱的好地方。例如它在支付方面没有场景限制且操作简单，还能持续获得佣金回报。正是因为这些，吸引了许多想要赚钱且法律意识淡薄的人。这些跑分客或许来自各个地方，有着各异的身份背景，然而相同之处在于他们都低估了这种行为的违法性。

他们或许认为只是借用一下二维码或者账户罢了，怎么就与犯罪扯上关系了？然而实际上，他们已然成为了洗钱产业链中极为关键的一部分。在现实中，或许会有那些身处小县城的年轻人，以为自己找到了一个能轻松赚钱的好办法，并且还在网络上洋洋自得地进行分享，却全然不知自己已经处在了违法的边缘。

5.0版本跑分的危险

5.0 版本的数字货币跑分借助了区块链技术，从而将犯罪的水平提升到了一个新的高度。它具有新颖的模式以及更强的匿名性，这让监管部门感到十分棘手。例如，它利用区块链技术独特的加密方式，致使追踪资金流变得极为困难。

如果这种新型洗钱方式开始盛行，就会对整个社会金融体系的稳定造成冲击。如果没有进行有效的管控和打击，那么洗钱就会像洪水猛兽一样，把人民的财富吞噬掉，把金融的安全侵蚀掉。

传统反洗钱工作的挑战

传统的“跑分”借助区块链进行创新后，洗钱的通道发生了新的改变，变成了部分数字货币。这种改变使得犯罪的链条变得更加复杂，打击的难度也更大了。常规的反洗钱模式以及经验已经不再能够适用，之前的侦查方法和思路迫切需要进行革新。

从时间的角度来看，从 2019 年起这种情况逐渐变得严重了。到了现在，已经到了必须要进行改变的程度。在实际的工作当中，许多老旧的监控体系对于数字货币的监管几乎没有任何措施，反洗钱工作人员遭遇到了全新的难题。

多方协同应对策略

打击这种新型洗钱犯罪需要多方面共同努力。各个相关部门不能孤立行动，而要实现信息共享并紧密合作。像火币这样的行业主体平台需要肩负起自身的社会责任。例如，火币在与全球警方对接工作方面表现出色，从而在多个地区形成了对犯罪的打击威慑力。

个人需充分认识到问题的严重性，提升自身的法律素养，切不可盲目参与可能涉及洗钱的活动。普通老百姓要在思想层面筑牢防线，要是发现了风险，就应及时进行举报。这种多方协同作战并非只是空喊口号，而是要体现在具体的行动之中，包括从执法部门定期开展的联合行动到企业内部进行的自我监管审查。

看到此处，你是否觉得自己应当采取一些行动来防范此类陷阱？倘若你的身旁存在疑似这般的洗钱活动，你是否有胆量去举报？